Careerguide

Managing Inflation Risks: A Practical Guide

Nieuws
02-05-2024
Cristian deRitis
Article by Cristian deRitis, Deputy Chief Economist at Moody's Analytics: Price hikes and price uncertainty can have a huge impact on spending, investment, loan origination and, ultimately, default risk. But what tools can lenders use to assess inflation risk in real time, and how can credit risk models be revised to account for inflation-driven changes in consumer behavior and to protect against financial instability?

Article by Cristian deRitis

Price hikes and price uncertainty can have a huge impact on spending, investment, loan origination and, ultimately, default risk. But what tools can lenders use to assess inflation risk in real time, and how can credit risk models be revised to account for inflation-driven changes in consumer behavior and to protect against financial instability?

Inflation is a critical challenge that demands the attention of risk managers. It is a focal point for central bankers, businesses and households, and the impact inflation can have on businesses and lenders requires a vigilant and proactive approach to safeguard financial stability and foster sustainable growth.

As we witnessed in the aftermath of the pandemic, the relentless climb of prices doesn't merely create uncertainty; it stirs a profound anxiety across the economic landscape, compelling consumers and investors alike to hold back on spending and investment – actions that are vital for economic growth. For credit providers, this isn't a matter of casual observation but a pressing issue that directly affects the performance of their outstanding loans and future origination volumes.

What factors must lenders and their risk managers consider in their efforts to mitigate inflation risk, and what adjustments do they have to make to credit risk models? We’ll talk about all this in a minute, but the first step in this process is figuring out the best inflation assessment tool.

Lees verder >>


Lees verder op: garp.org

Gerelateerde vacatures

Geïnteresseerd in een carrière bij organisaties in ditzelfde vakgebied? Bekijk hieronder de gerelateerde vacatures en vind de perfecte match voor jou!
Provincie Noord-Holland
5.198 - 7.352
Senior
Haarlem, hybride
Als Coördinator team Financieel Advies / strategisch financieel adviseur bij de provincie Noord-Holland coördineer je een team van 11 financieel en fiscaal adviseurs. Je zorgt voor uniforme werkwijzen, kwalitatieve advisering...
Top vacature
De Alliantie
4.205 - 5.529
Medior, Senior
Hilversum
Als Controller bij De Alliantie duik je in financiële vraagstukken en werk je aan maatschappelijke impact. Je speelt een sleutelrol in audits, risicoanalyses, en strategische besluitvorming. Samen met een gedreven...
Crawford & Company
80.000 - 100.000
Senior, Medior
Amsterdam
Als Expert Bedrijfsschade (Forensic Accounting) bij Crawford & Company stel je complexe bedrijfsschades vast na ingrijpende gebeurtenissen. Je onderzoekt financiële gegevens, bezoekt schadelocaties en rapporteert nauwkeurig. Je werkt zelfstandig en...
Gemeente Lelystad
4.023 - 5.805
Medior, Senior
Lelystad
Als Financial controller bij de gemeente Lelystad ben je het financiële kompas voor de teams bedrijfsvoering en sociaal domein. Je vertaalt data naar inzichten, stelt kritische vragen, en adviseert over...